Capital One și conturile Trump: cronologia care ridică întrebări

apital One susține acum, printr-un document depus în instanță, că închiderea a peste 300 de conturi ale organizației lui Donald Trump nu a avut nimic de-a face cu asaltul din 6 ianuarie 2021 asupra Capitoliului, ci cu o simplă revizuire anti-spălare de bani — o explicație care, oficial, pare tehnică și neutră, dar care lasă deoparte tocmai întrebarea pe care nimeni din bancă nu vrea să o adreseze direct: de ce tocmai atunci, la câteva luni după evenimentele din Washington?

Potrivit unui raport Bloomberg de sâmbătă, banca a depus vineri un document în instanță în care afirmă că analiza internă a fost declanșată de tipare de tranzacții “printre cele semnalate de ghidurile bancare federale”. Documentul, notează Bloomberg, nu oferă detalii despre tranzacțiile în cauză și nu acuză nici măcar formal pe Trump sau compania sa de vreo faptă ilegală. Decizia de închidere a conturilor, spune banca, a fost luată printr-un proces care a implicat profesioniști anti-spălare de bani “cu decenii de experiență în aplicarea legii”.

Procesul inițial și miza de fond

Trustul președintelui Donald Trump și entitățile de afaceri afiliate au deschis inițial acest proces împotriva Capital One la începutul anului 2025, acuzând banca de închiderea abuzivă a peste 300 de conturi din motive de discriminare politică, în urma incidentului de la Capitoliu — informație confirmată luni de CBS News.

În cel mai recent document obținut de CBS News, Capital One cere respingerea plângerii cu prejudiciu, argumentând că reclamanții nu au reușit să formuleze o pretenție viabilă din punct de vedere legal. Documentul oferă totuși o informație suplimentară interesantă: conturile ar fi fost identificate pentru închidere în urma unor verificări făcute chiar de departamentul anti-spălare de bani al băncii.

Coincidență sau nu: amenda de 390 de milioane de dolari

Ceea ce nu se subliniază suficient în relatările oficiale este cronologia financiară a băncii însăși: cu doar câteva luni înainte de închiderea conturilor Trump, Capital One fusese amendată cu 390.000.000 de dolari de Rețeaua pentru Combaterea Infracțiunilor Financiare (FinCEN), tocmai pentru eșecul de a implementa și aplica un program eficient anti-spălare de bani. Cine beneficiază de o explicație “tehnică” precum aceasta, într-un moment în care banca era deja sub lupa reglementatorilor federali pentru exact acest tip de deficiență? Este o coincidență care merită cel puțin observată, chiar dacă nu dovedește nimic în sine.

Context extins: episodul se înscrie într-un tipar mai larg de tensiune între marile bănci americane și figuri publice conservatoare, un subiect care a devenit rapid un front geopolitic-financiar în Statele Unite, cu ecouri și în dezbaterile europene despre puterea instituțiilor bancare asupra vieții politice.

Reacția administrativă și alte procese similare

În august 2025, președintele Trump a semnat un ordin executiv prin care interzice practica de “debancare” motivată politic, iar Oficiul Controlorului Monedei (OCC) a anunțat ulterior măsuri pentru a pune capăt “debancării ilegale” în sistemul bancar federal, potrivit Breitbart News.

Avocații președintelui Trump au depus în ianuarie un proces de 5 miliarde de dolari împotriva JPMorgan Chase și a directorului său executiv, Jamie Dimon, pentru închiderea conturilor președintelui în 2021. O lună mai târziu, JPMorgan Chase a confirmat, potrivit Associated Press, că a închis conturile lui Trump chiar după revolta de la Capitoliu din 2021 — o recunoaștere care contrastează puternic cu explicația “strict tehnică” oferită acum de Capital One.

Ce nu ne spun sursele oficiale este dacă aceste decizii bancare, luate aproape simultan de instituții financiare diferite, au fost coordonate în vreun fel sau reprezintă doar reacții independente la același climat politic tensionat. Deocamdată, instanțele sunt cele care vor trebui să decidă.

Sursă: Breitbart News (breitbart.com)