SUA: anchetă federală privind o fraudă cu împrumuturi studențești fictive

epartamentul de Justiție al Statelor Unite a anunțat primele arestări într-o anchetă denumită „Operation Ghostbusters”, deschisă în aprilie 2026, care vizează o presupusă schemă de fraudă bazată pe „studenți fantomă” înscriși fictiv la programe universitare americane pentru a obține ajutoare financiare federale, potrivit unei conferințe de presă susținute de procurorul general adjunct Colin M. McDonald.

Cum ar fi funcționat schema

Potrivit DOJ, ancheta a pornit de la o sesizare a Biroului Inspectorului General al Departamentului Educației către biroul teritorial al FBI din Richmond. Autoritățile susțin că persoane implicate în schemă ar fi folosit date personale furate ale unor cetățeni americani — multe dintre victime nefiind niciodată înscrise la facultate — pentru a crea conturi false în sistemul de cereri de ajutor financiar federal (FAFSA).

Cu aceste identități, „studenții fantomă” ar fi fost înscriși, adesea la programe online, la diverse colegii și universități, pentru a solicita apoi burse și împrumuturi federale, bani care ar fi fost direcționați către conturi bancare controlate de membrii rețelei, conform acuzațiilor DOJ.

Cinci arestări, sute de mii de conturi suspecte

Până în prezent au fost arestate cinci persoane, iar ancheta ar viza o activitate frauduloasă derulată cel puțin din 2021, potrivit autorităților americane. DOJ a semnalat aproximativ 830.840 de identificatori FSA (FSA ID) considerați potențial fictivi, deși nu este clar câte dintre aceste conturi au fost folosite efectiv pentru deturnare de fonduri. FBI ar avea în lucru peste 40 de dosare deschise în 2026 legate de cazuri similare.

Oficialii americani estimează că cel puțin 200 de milioane de dolari din fonduri publice destinate ajutoarelor pentru studenți ar fi fost deturnați prin această metodă, sumă care rămâne, potrivit DOJ, o estimare în curs de reevaluare pe măsură ce ancheta avansează.

Doi suspecți identificați, rețea mai amplă suspectată

Printre persoanele identificate ca organizatori ai schemei se numără doi cetățeni kenyeni, Francis Mogambi și un alt suspect din statul Virginia, al cărui nume nu a fost făcut public, ambii locuind în Statele Unite din cel puțin 2024, potrivit autorităților. Investigatorii consideră că cei doi ar face parte dintr-o rețea mai amplă, cu rădăcini în Kenya, și se așteaptă ca arestările de până acum să fie doar un prim pas într-o anchetă extinsă asupra unor rețele de fraudă transnaționale, a declarat McDonald.

Potrivit DOJ, o parte din fondurile deturnate ar fi fost transferate în străinătate, inclusiv în Kenya, prin intermediul unor persoane din SUA care ar fi acționat ca intermediari financiari („money mules”) și prin conturi de criptomonede. Identitatea și numărul exact al persoanelor implicate în acest rol nu au fost făcute publice integral de autorități.

Context și reacții

Cazul este comparat de unii comentatori cu alte scandaluri de fraudare a fondurilor publice din SUA care au implicat rețele organizate transnaționale, deși o legătură directă între cazuri nu a fost stabilită oficial. Administrația americană a anunțat măsuri suplimentare de verificare a cererilor de ajutor financiar pentru studenți, însă oficialii citați în presă au avertizat că depistarea completă a conturilor frauduloase ar putea dura ani de zile, având în vedere amploarea sistemului FAFSA.

Până în prezent, persoanele arestate beneficiază de prezumția de nevinovăție, iar acuzațiile formulate de autoritățile americane urmează să fie testate în instanță.